Assurances de personnes

Assurance Invalidité

• invalidité totale
• invalidité partielle
• protection pour la propre profession
• remboursement de la prime (50%) à tous les 7 ans
• remboursement de la prime (50%) à 55 ans ou 65 ans

Assurance Vie

• permanente
• temporaire (T10/T20)
• vie universelle
• valeur de rachat / revenu de retraite
• emprunt garanti

Assurance Maladies Graves

• protection contre 23 maladies graves
• remplacement de revenu pour un proche aidant
• remboursement des primes à 100% dès la 15e année de contrat

Assurance Soins de longue durée

• supplément de revenu en cas de perte d'autonomie

Assurance Médicaments et soins

Investissements

REER

HORS-REER ET CELI

FONDS FISCALEMENT AVANTAGEUX

• traitement fiscal favorable sur les rendements imposables

PLANIFICATION DE RETRAITE

PRÊT-REER

PRÊT-LEVIER

Gestion des liquidités

Stratégie de remboursement de dettes (marge vs prêt étudiant)

Stratégie pour acompte provisionnel (impôts)

Compte d'épargne / compte projet

Consolidation de dettes

Remboursement d'hypothèque vs REER / investissement